招商证券股份有限公司：“E柜通”一体化运营模式引领行业创新

公司简介

招商证券股份有限公司（以下简称招商证券）前身为1991年创办的招商银行证券业务部，经过近二十余年创业发展，已成为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009年11月，在上海证券交易所上市（代码600999）。招商证券为投资者提供证券代理买卖、融资融券、证券发行与承销、收购兼并、资产重组等证券投、融资全方位服务。截至目前，招商证券已成为中证100、上证180、沪深300、新华富时中国A50等多个指数的成分股。

问题

随着证券行业的高速发展，客户对证券公司的服务需求与日俱增，券商迫切需要建立一套以客户为本的高效便捷的服务模式。现阶段，传统经纪业务运营模式存在的主要问题是：

一．证券客户无法跨营业网点办理后续临柜业务。如何在严控风险的前提下，打造集中统一的业务运营模式及构建一体化的信息技术系统，实现客户在券商任一网点办理后续临柜业务，是急待解决的难题。

二．网络资源优势丞待挖掘。随着信息技术的不断进步，如何将尽可能多的柜台业务 拓展至网络、由客户自助办理业务成为券商重点研究的课题。

三．客户服务标准化管理体系有待改善。随着券商网点覆盖面的迅速扩大，由于地域差 异，导致监管环境、客户资源、同业状况存在较大差异，柜台业务管理难度日益加大。原有柜台业务管理难以形成统一规范的通用管理体系，管理效率有待提升。

解决方案

“E柜通”运营模式由公司创新发展委员会总体推动，零售经纪模块整体负责，运行管理部牵头实施，信息中心提供技术保障，风险控制部及法律合规部进行内控评估，营业部负责具体实施。

“E柜通”系统整合了集中交易柜台、CRM系统、招商牛网等系统的诸多优势。

集中交易系统以先进的多层次N-Tier架构为基础，包括数据管理能力强大的数据资源层（DB2数据库）、系统级稳定可靠的应用服务平台（采用IBM CICS中间件）、数据传输高效安全的通讯平台（基于AIX和WINDOWS SERVER系统）、可用于快速应用开发的客户端（DELPHI语言）等共四层。

CRM系统服务器端引入WebService技术，运用先进的SmartClient智能客户端，具有跨平台、高集成、可重用的优势。

招商牛网依托基于Apache的WEB服务器，应用服务器的双重负载均衡机制及独立缓存技术提高了系统的可用率、稳定性、容错性，网页客户端采用JSP及GROOVY技术进行开发，为客户提供了行业领先、迅速便捷的一体化网络服务。

成效

招商证券在业内率先提出并实现了“E柜通”全国服务一体化运营模式。该模式通过业务流程的再造、信息技术的创新、标准化管理模式的突破实现了“全国服务一体化”的重大运营模式创新，属行业首创，推动了券商服务理念与运营管理的重大变革。

这种“小核心，大外延”的突破式设计增加了系统的灵活性，极好地保证了数据的传输效率；一体化的集中设计增强了“E柜通”系统的数据管理能力与可维护性；运行稳定的服务器与安全可靠的数据库为“E柜通”业务的顺利进行提供了重要的技术支撑。

“E柜通”破解了多年来证券行业无法跨营业网点办理后续业务的共性问题。该模式的推出使客户办理后续临柜业务的网点范围得到极大拓展，便捷性得到极大提升，有效提升了客户服务质量及客户感受，对证券行业服务理念的转变及服务水平的全面提升起到了显著的推动作用。

“E柜通”突破了后续临柜业务“谁开户，谁办理”的券商传统运营模式。在该模式下，营业部间柜面系统互通，客户可在公司全国任一家营业部办理后续业务，而无须亲临开户营业部，从而实现柜台全国服务一体化。

该项目在2012年度先后荣获“深圳市金融创新奖”及“深圳资本圈金融创新奖”。同时，项目还通过了中国证券业协会组织的专业评价并获得证券公司分类评价加分。作为推动行业创新的典型案例，入选了深圳证券行业协会责任报告。

展望

在以“变”为主的2013年，招商证券将坚定地推动深化转型，加大创新力度，整合境内外资源促进发展，努力提升核心竞争力，打造中国最佳投行。

公司将围绕客户全方位需求，努力提供全方位、特色化、差异化的产品和服务，积极调整组织体系，提升协同服务能力；加强创新人才队伍建设和组织推动，明确创新主线，提升公司创新能力，同时努力提升风险管理水平，支撑创新业务发展。